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一、壹表看懂!存股族為什麼需要股債配置?

覺得存股、小資金不用資產配置?先來看看圖中的三大下跌時間點:❶2018年12月受中美貿易戰影響,❷2020年3月受疫情影響,❸今年初因為升息、縮表、烏俄戰爭的股市震盪。

 

在幾次大盤走跌的時間點,單純追蹤整體股市的股票型ETF「VTI」的下跌幅度最為顯著,擁有更多「債券」成分的ETF跌幅較小(例如:AOA內含20%債券)。因此,若想在大盤崩盤時,不會受情緒影響而賠錢亂殺出,透過數據明智的選擇一定是股債配置:例如將投資資金的20%購買債券,或是直接選擇「股債平衡型ETF」。

 

納入「債券」的ETF更抗跌!(以AOA、AOM、VTI為例)

二、什麼是「股債平衡型ETF」?

股債平衡型ETF:ETF的成分股「都還是ETF」,並維持在固定比例的「股債配置」。

 

■股債平衡型ETF的優點:

1.省手續費:不需要自己調節股債配置,減少進出場次數

2.節時:不需要自己研究標的、盯盤

3.紀律:讓基金公司自動幫您再平衡堅守股債比

 

給股民在股勢震盪的話:如何成為長期贏家!

投資朋友都知道機率無所不在,在生活上都可以看到黑天鵝的蹤跡。但黑天鵝有正面和負面的衝擊,例如在2020年負油價出現以前,應該從來沒有人會想到金融商品會出現負值的價格吧,這就是典型的金融黑天鵝,但到了今年,石油卻成為通膨下漲幅最凶猛之一的金融商品!

 

所以大家也不要太過悲觀,有時候結局會往好的地方發展,當市場崩潰的時候、就是長線投資人的大好機會!而想要在市場崩跌時期能安穩度過、降低相對虧損幅度,本文介紹的資產配置是您可以研究的好方法!當黑天鵝來臨時,唯有好的投資交易習慣能讓我們趨吉避凶。

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